打击套路贷

分析套路贷寮步律师/案例

一、刑法相关规定

1. 诈骗罪：

• “套路贷” 犯罪通常会以虚构事实、隐瞒真相的方式骗取被害人财物，符合诈骗罪的构成要件。《中华人民共和国刑法》第二百六十六条规定，诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。

2. 敲诈勒索罪：

• 如果 “套路贷” 犯罪中，犯罪分子以非法占有为目的，对被害人使用威胁或要挟的方法，强行索要公私财物，可能构成敲诈勒索罪。根据刑法第二百七十四条规定，敲诈勒索公私财物，数额较大或者多次敲诈勒索的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处罚金。

3. 非法拘禁罪：

• 有些 “套路贷” 犯罪团伙为了逼迫被害人还款，可能会非法限制被害人的人身自由，构成非法拘禁罪。刑法第二百三十八条规定，非法拘禁他人或者以其他方法非法剥夺他人人身自由的，处三年以下有期徒刑、拘役、管制或者剥夺政治权利。具有殴打、侮辱情节的，从重处罚。

4. 虚假诉讼罪：

• “套路贷” 犯罪分子可能会通过虚假诉讼的方式，利用法院的判决来实现非法占有被害人财物的目的。刑法第三百零七条之一规定，以捏造的事实提起民事诉讼，妨害司法秩序或者严重侵害他人合法权益的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

1. 《关于办理 “套路贷” 刑事案件若干问题的意见》：

• 该意见明确了 “套路贷” 与民间借贷的区别，对 “套路贷” 犯罪的认定、定罪量刑等问题作出了详细规定。例如，规定了 “套路贷” 的常见犯罪手法和步骤，包括制造民间借贷假象、制造资金走账流水等虚假给付事实、故意制造违约或者肆意认定违约、恶意垒高借款金额、软硬兼施 “索债” 等。

2. 《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》：

• 对于未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序的行为，可能构成非法经营罪。该意见明确了非法放贷行为的定罪量刑标准，为打击 “套路贷” 中的非法放贷环节提供了法律依据。

1. 《中华人民共和国民法典》：

• 虽然民法典主要是调整民事法律关系的法律，但在打击 “套路贷” 中也有一定的作用。例如，如果 “套路贷” 合同被认定为无效合同，根据民法典的规定，因该合同取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方由此所受到的损失；各方都有过错的，应当各自承担相应的责任。

2. 《公证法》及相关公证管理规定：

• 在一些 “套路贷” 案件中，犯罪分子会利用公证程序来获取被害人的财产。加强对公证机构和公证人员的管理，严格公证程序，可以有效防止 “套路贷” 犯罪分子利用公证进行违法犯罪活动。对于公证机构和公证人员违法违规办理公证的行为，可以依据公证法及相关规定进行处罚。